【同花顺高校金融模拟实验室】银监会查处一起违规票据案 涉案票据票面金额79亿


发布时间:2020-09-19 19:33:15 阅读量:706 作者:朝棋

通告指出,下一步,银监会将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战同花顺高校金融模拟实验室。

近日,银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。该案件涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

通报称,2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

案发后,银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制,多次召开专题会议,指导相关银监局摸清风险底数,及时堵塞漏洞,稳妥处置风险。同时,启动立案调查,依法查处违法违规行为,不仅处罚案发机构,而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构,坚决打击市场乱象,切实净化市场环境。

一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作同花顺高校金融模拟实验室。

通报强调,这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易,个别人甚至突破法律底线,与不法分子串通作案,谋取私利。三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

银监会合作金融机构监管部主任姜丽明表示,银监会积极推动农村商业银行的改革和发展。同时为保证农村信用社改成农商行以后改制不改项、更名不改姓,能一直保持支持“三农”的市场定位,多支农、多惠农、不脱农,银监会采取了很多措施。首先,优化股权结构。在推动农村信用社改成农商行过程当中,通过引进民间资本,充实其资本金。其次,健全支农服务机制,要求主要股东要事先作出承诺,支持农商行坚持服务“三农”方向。再次,实行监管政策引导。对达到支农要求的,在市场准入和业务准入上,给予绿色通道。

美国终端经济数据整体良好,预期10月核心PC E物价指数以及个人收入月率维持温和上升。10月芝加哥PM I为49.9,不及预期,仍低于荣枯分水岭50。工业运行走势不及消费端,加上10月底飓风来袭,料PM I不会出现明显涨幅。

采访中记者发现,部分外资银行也放低身段加入其中,花旗银行借记卡持有人在全球任意银联自助取款机上查询、取现都免收手续费。渣打银行也标榜免费,但设下了门槛——只有账户中日均资产余额超过10万元的客户才可享受。

而部分银行采取的“容差还款”方式虽然与“全额罚息”相比较更人性化一些,但普遍只有10元的“容差”额度显得非常“小气”。分析指,“全额罚息”是银行信用卡利润的重要利润来源,各家银行不会轻易取消。

在房地产、股票投资不景气的背景下,承诺保本、承诺收益的保险理财产品正不断受到市民投资者追捧。记者调查发现,一些保险产品3年期的收益率就能到4.5%左右,对于稳健投资者来说还是很有吸引力的。

利明献坦言,利率市场化势在必行,时机也越来越成熟同花顺高校金融模拟实验室。如果不完全实现利率市场化,会导致各式各样的潜在风险。目前中国的金融市场、货币市场、债券市场都相对自由和市场化,货币市场里的短期利率指标基本上都非常有弹性、非常市场化。实现存款利率市场化的时机已逐步成熟。一方面,目前欧洲、美国等慢慢走出了金融危机的阴影,经济开始复苏,所以推进改革的时间点也渐趋成熟;另一方面,自2008年金融危机以来,监管机构、商业银行一直在做应对风险的相关准备。

美国终端经济数据整体良好,预期10月核心PC E物价指数以及个人收入月率维持温和上升。10月芝加哥PM I为49.9,不及预期,仍低于荣枯分水岭50。工业运行走势不及消费端,加上10月底飓风来袭,料PM I不会出现明显涨幅。

据了解,多家银行均已经推出了贸易融资、供应链金融等业务,为什么小微外贸企业不能直接从银行获得贷款呢?“小微外贸企业的核心风险在于虚假贸易,而银行的劣势在于不参与贸易,风控成本太高。”某银行业内人士表示,为小微企业放贷银行的收益与成本无法匹配,且很难完全掌控风险。此外,小微企业的外贸融资需求具有散、小、快的特征,现有产品及流程也较难贴合企业需求。

让监管部门酝酿已久、让期货公司盼望已久的期货公司资管业务终于有了眉目。昨日有消息称,首批18家提交特定期货资管业务申请的期货公司已获得审批通过,这包括了多家级别为A级及以上的期货公司,比如国泰君安期货、海通期货、广发期货、弘业期货、永安期货和光大期货等,而光大期货方面也证实了拿到证监会颁发的期货公司资管业务资格牌照这一说法。

本周四国内商品期货市场呈现出一种上下两难的牛皮市特征,一方面多个板块品种高开低走,表明目前的市况下多数品种的市场状态并不具备有力走强的内在支撑因素;另一方面,股指午后的跳水以及尾盘的快速回升均未能对周边商品人气产生明显的影响,显示目前商品市场自身情绪已陷入一种迷茫状态。这使得绝大多数品种日内波幅和终盘涨跌幅均明显缩窄。终盘沪金收涨0.27%,沪银收涨0.51%,沪胶收涨0.64%,沪铜、螺纹钢几乎收平。

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网友评论:

来自宝鸡的网友说:评论时间:2020-09-19

悲伤是饼干,安静地发霉,过三天它就会变成漂亮的绿色霉斑,不能吃下它,也可以拍张照片做纪念。回复


来自灯塔的网友说:评论时间:2020-09-19

人生希望一帆风顺,却常常有暴风骤雨袭击;人生希望像江河一泻千里,却常常有漩涡与逆流。回复


来自泰州的网友说:评论时间:2020-09-19

如果你不想要,想退出要趁早,我没有非要一起到老。回复


来自松原的网友说:评论时间:2020-09-19

当有人突然从你的生命中消失,不用问为什么,只是他或她到了该走的时候了,你只需要接受就好,不论朋友,还是恋人。所谓成熟,就是知道有些事情终究无能为力。回复


来自本溪的网友说:评论时间:2020-09-19

不是每件事都注定会成功,但是每件事都值得一试。回复


来自琼海的网友说:评论时间:2020-09-18

我只希望我所爱的女人,平凡而孱弱,不必事事自己挡在前头,任何事情发生,都可以有人替她遮挡风雨,尽力照顾她,疼爱她。我只希望你可以从容幸福,安宁地过完下半生。我只是要你幸福。回复


来自万宁的网友说:评论时间:2020-09-18

我们用一生的时间做着两件事情:行走与选择行走的路。没有行走的人生,如一潭枯井,缺了生命的活力,丢了活着的要义;没有选择,就没了自己的轨迹与前进的方向。我们是有很多种选择的,无论怎样选择,都会有一些人,有一些风景陪着你,路途或远或近,时间或长或短,需要我们弥足珍惜。回复


来自通州的网友说:评论时间:2020-09-18

我已经相信有些人我永远不必等,所以我明白在灯火阑珊处为什么会哭。回复


来自溧阳的网友说:评论时间:2020-09-17

世界很大、风景很美、机会很多、人生很短,不要蜷缩在一小块阴影里。回复


来自武夷山的网友说:评论时间:2020-09-17

幸福不一定是我们笑得很灿烂,悲伤不一定是嚎啕大哭。其实在这旅途上,总有感动和收获,所以我很快乐。回复


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