【曲靖金融】宝马车送行长 假贷款当天拿钱


发布时间:2020-10-23 07:19:51 阅读量:138 作者:金锋

据指控,胡毅共向田军行贿710余万元曲靖金融。包括现金360万元、轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等物品。向行长助理刘利华行贿5万余元。向授信审批部副经理张嘉行贿百万元、以及大郊亭和十八里店支行四名行长、副行长分别行贿10万至百万不等。

8名银行高管收受重金贿赂,为虚假房贷按揭、小企业贷款开绿灯,共谋骗取银行贷款7亿余元

胡毅(前排右一)等18名被告人被带上法庭。昨日,骗取北京农商行7.08亿贷款的嫌疑人庭上受审。本报记者 王贵彬 摄

骗贷7个多亿,牵涉8名银行高管。

30岁的胡毅重金豪车疏通关系,用简单手段骗得源源不断的贷款。虽时有危机,终因银行高管做内应,摆平风波。

当胡毅打算用小企业贷款来填补二手房贷款欠下的巨额亏空时,一枚未用过的假印章,引爆整个7亿骗贷大案。

曾骗建行数千万贷款

运作骗贷案,玩转7个亿资金时,他只有28岁。

胡毅,华鼎信用担保有限责任公司董事长,北京西城人。虽然只有高中文化程度,但胆子大,头脑灵活,喜欢结交各种人士。

资料显示,2002年,胡毅成立了北京九鼎泰和信用担保有限责任公司,从事担保、拍卖等业务经营。2007年,看着北京的楼市高涨,胡毅开始做二手房贷款担保。

最早他选择与建行合作,“一开始都是正规的,贷款资料都是真实的。我们靠收取2%的担保费盈利。”他交代。

随后,胡毅看到有一些买房者用假的购房资料申请,也能通过银行审批。看到机会,他向建行贷款时提供虚假客户信息,贷出数千万。

昨日庭审中,胡毅表示,从建行弄到的虚假贷款,用于收购、倒卖一些二手房,后因经济形势亏损,形成四五千万元的资金亏空。

“建行贷款不是纯假,房子是事实的,虚构个人贷款;而农商行是纯假,房子和人都是虚构的,凭空说数。”胡毅在庭上平静地说。

宝马车收买银行行长

2007年,胡毅开始把目标转向北京农村商业银行。当年,他的公司也更名为北京华鼎信用担保公司(简称华鼎公司)。

由于曾从事二手房贷担保业务,胡毅掌握大量个人客户贷款资料曲靖金融。他们利用这些旧资料,编造虚假购房事实骗贷。

此时,恰逢农商行正扩展业务,“试水”二手房房贷。

胡毅通过朋友认识了北京农商行商务中心区支行行长田军,该支行是一级支行,下辖大郊亭和十八里店等4个支行。

“谈到担保贷款,银行态度很积极,还派人到公司考察。”庭审中胡毅说。

为成功骗贷,胡毅不惜花血本拉拢田军。一次,田军说看中宝马的某款车型,但不知道北京哪里有卖,让胡毅“帮着打听”。胡毅心领神会,没过几天就把这款宝马车买来送给了田军。

检察官介绍,胡毅重金收买,从上到下,一条线上的人通吃。“当时胡毅给人的印象就是一个大老板,做生意都是大手笔。”胡毅成为了农商行的第一个大客户。

房贷按揭获“免面签”

按照规定,银行按揭有严格的业务流程,其中面签环节要求放贷员必须与房屋买卖双方见面,查实后才可放贷。

由于胡毅上下打通了关系,华鼎公司按揭业务能做到免面签。

胡毅交代,他们骗贷方法很简单,只需要提供买卖房子的双方身份证,房本,契税,收入证明,交给银行,“最快当天就能拿到贷款。”

这些资料是从房产公司处找来的客户资料,甚至是完全虚假的身份。

“纯假的,甚至连二手房都不存在。”胡毅说,只需要给银行报数,“要多少钱就能拿到多少钱”,银行从未审查过。为提供虚假的收入证明,他们还找人刻了上百个公章,甚至是工商局和土地部门的章,用于制作抵押登记。

胡毅最开始的业务是在农商行大郊亭支行,2008年3月双方停止合作。原因是该行行长孙建军出于谨慎,申请批得很慢。胡毅以“这行长太面”为由向田军告状。做了40笔业务,骗取几千万后,胡毅转至十八里店支行。

十八里店支行行长朱立国审核手续加速,2008年3月至12月,十八里店支行共给胡毅放贷210多笔,金额高达4曲靖金融.4亿元。

银行有内应危机获化解

2008年10月,两名市民打算贷款,发现名下莫名按揭,经查询得知是北京农商行和华鼎公司经手。

记者未能联系到这两名市民,但李亮(化名)的遭遇与他们相似。2008年底,李亮向银行申请贷款买房遭到拒绝。他的《个人信用报告》显示,同年10月15日,北京农商行十八里店支行给他发放了188万元为期20年的个人住房贷款。

“我根本不知道这笔钱,连房子在哪里都不知道?”他说。

随后,北京农商银行总行指示调查。

在被公诉人问到“面临被举报,你怕吗?”胡毅坦言“我怕,银行的人也怕。”

事后,胡毅出面先把两人贷款结清,并给予对方补偿。胡毅还让员工加班三天三夜补产权证、评估报告等贷款手续材料,以应付总行检查。同时还报了15个虚假按揭贷款,供十八里店支行清查上报。

在田军等人的敷衍下,这次危机被化解了。

银行高管共谋骗贷新法

2008年底,十八里店支行遭遇房贷审计,田军等得知胡毅无力偿还房贷按揭。

一旦按揭断供,假按揭就会曝光。为此银行高管们和胡毅商议出另一种“空手套白狼”的方式———小企业贷款。

在田军等人的指点下,胡毅从“执照贩子”处买来40余家无真实经营背景公司的营业执照、企业公章等全套手续,再以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款。

据指控,胡毅骗贷45笔,共计人民币2.61亿余元。据交代,他们准备以小企业贷款的资金填补假按揭的窟窿,预谋在小企业贷款1年后,以小企业破产和清理不良资产等方式,使数亿元欠贷成为死账。

“我只要说个数,下午就能给我放款。”胡毅在庭上说,他对小企业贷款不熟悉,都是由银行替他完成的。因贷款数额多,农商行还返款200万元作为奖励。

一枚新公章戳破骗局

胡毅等人的如意算盘是因一枚假印章落空。

2009年2月27日,胡毅前妻李京晶等人为支取一家空壳公司的贷款,前往农商行营业部办理信贷卡。

银行柜员发现,这家成立一年有余的贷款企业,公章竟然是新的,根本没沾过印泥,详查发现贷款支取账户竟牵扯多笔小企业贷款,随即报警。

李京晶被控制后,7亿余元的骗贷案浮出水面。

对于贷款用途,胡毅称,房贷每户月供五六千元,公司为此每个月要偿还二三百万元按揭款。小企业贷款一共贷了40余个,这些执照每个花费数千到1万元不等。胡毅归还欠建行的贷款本息六七千万元。“贷款里还出了给银行人员的好处。”

此外,胡毅常去澳门豪赌,还购买了奥迪A8、奔驰跑车等车辆。胡毅喜好字画,重金购买上百幅字画。后经鉴定九成以上是赝品。

据悉,警方对7.08亿赃款去向进行追查。其中2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出,未造成重大损失,但数亿二手房贷则被挥霍一空。

- 骗贷流程

1

掌握大量的个人客户贷款资料,胡毅等利用这些资料编造虚假购房事实。

2

为骗贷成功,胡毅不惜重金拉拢北京农商行商务中心区支行行长田军。

3

田军安排胡毅在管辖的大郊亭支行和十八里店支行办理按揭业务。

4

通过田军的压力和胡毅“拿钱疏通”,华鼎公司按揭业务免面签。

5

胡毅等人虚构冒用借款人员身份骗取房贷250余笔,共计4.47亿余元。

6

两名市民发现名下莫名按揭,向农商行总行举报。田军等利用权利敷衍调查。

7

在田军等人指点下,胡毅等购买40余家无真实经营背景的公司营业执照、公章等手续。

8

以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款45笔,共计2.61亿余元。

9

2009年2月,一枚假公章露馅,银行人员报警后,牵出7亿的骗贷案。

A18版-A19版采写/本报记者 张太凌 朱燕 李超 刘洋

贷款 银行 胡毅

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网友评论:

来自榆林的网友说:评论时间:2020-10-23

记住太阳光是健康唯一的来源,比什么药都好。回复


来自济南的网友说:评论时间:2020-10-23

爱我的人,会爱上我的缺点;不爱我的人,无法理解我的美。回复


来自普兰店的网友说:评论时间:2020-10-23

明明该浪的年纪却偏偏妄想执一人之手到白头,别再满腔哽咽跟他诉说旧日种种,难道你以为他会感动?回复


来自江门的网友说:评论时间:2020-10-23

你要知道,在这个世界上,最风光的事情不是你游遍了多少大好河山,而是陪在你身边与你一起看山赏水的人是谁。生命很短暂,经不起等待。回复


来自建德的网友说:评论时间:2020-10-23

其实旅行最大的好处,不是能见到多少人,见过多美的风景,而是走着走着,在一个际遇下,突然重新认识了自己。回复


来自常州的网友说:评论时间:2020-10-22

在这世上,最容易变的是人心,但最天荒地老的也是人心。回复


来自利川的网友说:评论时间:2020-10-22

没有什么过不去,只是再也回不去。回复


来自西昌的网友说:评论时间:2020-10-22

我们害怕岁月,却不知道活着是多么的可喜。我们认为生存已经没意思,许多人却正在生死之间挣扎。甚么时候,我们才肯为自己拥有的一切满怀感激?回复


来自灵宝的网友说:评论时间:2020-10-21

孤独和爱是互为根源的,孤独无非是爱寻求接受而不可得,而爱也无非是对他人孤独的发现和抚慰。回复


来自眉山的网友说:评论时间:2020-10-21

没有谁天生是属于谁的,任何人来到你身边愿意为你停下脚步,都是一件值得珍惜的事。这世上什么东西都有个保质期,没有比心存感激更好的保质方法,爱是用心,不是敷衍。回复


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