【光谷金融港附近大型超市】揭秘银行卡非法买卖产业链 购卡非法用途多


发布时间:2020-12-03 14:44:54 阅读量:5893 作者:政鑫

洗钱、诈骗、逃税、行贿受贿光谷金融港附近大型超市

极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖。一张普通借记卡只需200元~500元,各种银行卡应有尽有,甚至还提供真实身份证……记者近日调查发现,银行卡销售充斥网络,并形成收购、开办、销售、使用“灰色产业链”,为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

网上热卖银行卡

品种齐全明码标价光谷金融港附近大型超市

按照相关规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,极具私密性的银行卡却在网上热卖。记者在搜索引擎上输入“销售银行卡”,显示的搜索结果有几十万条,其中大部分是专门出售银行卡的网站。

记者打开一家名为“发发银行卡”的网站,从表面看,该网站完全是正规的电子商务网站,其“产品展示”“在线交流”等板块一应俱全。网站中间位置还有“本站产品均为全新、无使用记录的,方便、安全”“在我们这里定制的产品可长期使用,无后顾之忧”等字样。

按照网站上留下的QQ号码,记者与“发发银行卡”的客服人员成功“接头”。“普通借记卡400元一张,如需开通网银则要450元,还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员热情地介绍说,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”

当记者表示“价格太贵”,这名客服人员说:“亲,一分钱一分货,我们公司信誉很好,每天能卖出几十张卡,全国各大银行的卡我们都能办,无任何交易记录,您用得放心。”

记者随机调查了十余家销售银行卡的网站后发现,各网站所销售的银行卡种类齐全,且明码标价,一张普通借记卡的价格一般在200元~500元,如需开通网银则需另加50元~100元。部分网站可以根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地。“卡贩子”们十分警觉,均称只能淘宝支付,拒绝当面交易。

购买银行卡用途多

一些“卡贩子”告诉记者,他们主要通过三种方式获得银行卡:一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;二是购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖;三是通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而在“卡贩子”手中购买一张卡片则要数百元。为何还有不少人愿出高价从“卡贩子”手中购买银行卡呢?这些银行卡买来后又有什么用?

“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表示,“由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。”

陈鹏飞说,以行贿受贿为例,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院的人第二天就可能找上门,但如果存在用其他人姓名开办的卡上,就没有这个顾虑了,这样一来,行贿和受贿双方均可实现“匿名”。“此道理同样适用于洗钱和诈骗”。

偷税漏税是购买银行卡的又一用途。在暗访中,多名“卡贩子”告诉记者,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。

此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名“卡贩子”说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”

遏制银行卡非法买卖

需多方给力

一些专家表示,银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利,而且也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门光谷金融港附近大型超市。要想剪断银行卡非法买卖利益链,需要公安机关、银行、用户形成合力。

陈鹏飞建议,针对非法买卖银行卡的行为,公安机关应加大监管、打击力度,提高不法分子的违法成本。一方面,公安机关可根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜,重拳出击打击银行卡销售方;另一方面,由于非法买卖银行卡的行为多在网络上进行,公安机关还可以要求相关网站予以配合,对买卖银行卡的相关信息进行屏蔽,从而切断不法分子的销售渠道。西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强内部管理,肃清内部“蛀虫”,还要加强银行卡办理的相关审核工作,不给不法分子留下可乘之机。

“用户也要做好自我保护,自觉对销售银行卡的不法行为予以抵制,不要为贪图小便宜而出售自己闲置的银行卡,一旦自己出售的银行卡被用作犯罪活动,将会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说。 据新华社

此外,记者发现,对典当公司负有监管职责的海口市商务局也堪称“缺位”。这个局的市场体系建设运营处,4名工作人员中仅有1人分管全市53家典当行。处长颜启芬说:“这名工作人员是边防转业干部,对于财务、审计的知识了解少。”

6月13日,人民币对美元汇率中间价报6.4156元,下调35个基点。中国人民银行授权中国外汇交易中心公布,2018年6月13日银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1美元对人民币6.4156元,1欧元对人民币7.5351元,100日元对人民币5.8084元,1港元对人民币0.81757元,1英镑对人民币8.5777元,1澳大利亚元对人民币4.8582元,1新西兰元对人民币4.4945元,1新加坡元对人民币4.7968元,1瑞士法郎对人民币6.4992元,1加拿大元对人民币4.9288元,人民币1元对0.62201马来西亚林吉特,人民币1元对9.8399俄罗斯卢布,人民币1元对2.0752南非兰特,人民币1元对168.25韩元,人民币1元对0.57260阿联酋迪拉姆,人民币1元对0.58464沙特里亚尔,人民币1元对42.4162匈牙利福林,人民币1元对0.56829波兰兹罗提,人民币1元对0.9886丹麦克朗,人民币1元对1.3470瑞典克朗,人民币1元对1.2545挪威克朗,人民币1元对0.71549土耳其里拉,人民币1元对3.2281墨西哥比索,人民币1元对5.0035泰铢。

银行卡 产业链 私密性

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网友评论:

来自葫芦岛的网友说:评论时间:2020-12-03

最伤心的事不过是高估了自己在你心里的份量,当你走掉后,我才醒悟过来,原来我只是陪衬的一位,谁都可以代替的一位。回复


来自崇州的网友说:评论时间:2020-12-03

最是那一低头的温柔 像一朵水莲花不胜凉风的娇羞回复


来自德惠的网友说:评论时间:2020-12-03

第一个男人教会了你风月情愁,最后一个男人却给了你天长地久。女人,最值得珍惜的是最后一个男人,而不是第一个。回复


来自南通的网友说:评论时间:2020-12-03

和太强的人在一起,我会感觉不到自己的存在。和太弱的人在一起,我会只感觉到自己的存在。只有和强弱相当的在一起,我才同时感觉到两个人的存在,在两点之间展开了无限的可能性。回复


来自即墨的网友说:评论时间:2020-12-03

女人退一步,男人退两步。一个懂得爱的人,宁可扮演输家,也不去打败自己的爱人。打败了她,或者他,你想得到什么呢?真爱,就要懂得让步。回复


来自华阴的网友说:评论时间:2020-12-02

随着年龄的增长,我们并不是失去了一些朋友,而是我们懂得了谁才是真正的朋友。回复


来自富锦的网友说:评论时间:2020-12-02

我独自的,独自的沈思这世界古怪:是谁吹弄著那不调谐的人道的音籁?回复


来自吕梁的网友说:评论时间:2020-12-02

我身上必定有两个自我。一个好动,什么都要尝试,什么都想经历。另一个喜静,对一切加以审视消化。回复


来自奉化的网友说:评论时间:2020-12-01

有些事,就是不值得被原谅,跟大不大度没有关系;各有各的底线,做错了,就应该考虑为自己的错误付出代价。不是每个对不起,都能换回来一个没关系。回复


来自绍兴的网友说:评论时间:2020-12-01

我还在原地等你,你却已经忘记曾来过这里。回复


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