【先锋集团网信金融】构筑“老鼠仓”防火墙 守住市场秩序底线


发布时间:2021-01-19 04:36:23 阅读量:775 作者:朝实

众所周知,金融资产管理是居民财富保值增值的重要途径,而“老鼠仓”交易却肆意践踏这个重要渠道先锋集团网信金融。尽管制度完善,技术提升,“老鼠仓”交易已被有效遏制,但在金钱诱惑下,仍有铤而走险者,企图利用职务便利,钻制度空子,谋取不当利益。

在持续查处下,陆续现出原形。

纵观被查处案件,由于涉案从业人员具备较高专业素质和信息优势,往往呈现隐蔽性强、危害性大等特点,损害了金融资管行业的立业根本。证监会不仅予以“重拳”打击,同时不断完善相应制度和技术,构筑“老鼠仓”防火墙,从源头震慑“老鼠仓”。

“老鼠仓”陆续浮出水面

近年来,随着法律法规不断完善、监控系统全面升级、执法力度不断加大,曾长期处于隐蔽状态的“老鼠仓”浮出水面,相关从业人员受到法律严惩。

证监会统计数据显示,2014年以来,证监会共启动98起“老鼠仓”违法线索核查,向公安机关移送涉嫌犯罪案件83起,涉案交易金额约800亿元。到今年5月底,司法机关已对25名金融从业人员作出有罪刑事判决,证监会已经对15名证券从业人员采取证券市场禁入措施。

具体来看,平安资产管理有限责任公司股票投资部原副总经理张治民、中邮创业基金原基金经理厉建等从业人员,是通过操控多个证券账户,利用职务便利获取未公开信息,谋取非法利益。此类违法案件造成的影响:严重扰乱了金融管理秩序,破坏资本市场的诚信基础。

面对这类严重违规案件,证监会在查处过程中,不仅从经济上予以重罚,没收其违法所得,还与审计、公安司法机关密切配合,将一批违法者移送公安机关追究刑事责任,对规范金融机构合规内控、规范从业人员诚实守信,起到了威慑和警示作用先锋集团网信金融。

多维度全面封堵“老鼠仓”先锋集团网信金融

“老鼠仓”危害性大,历来是证监会稽查执法的重点领域。为全面对其进行封堵,证监会从制度上约束,先后出台针对性办法,并利用大数据监控技术,完善查寻违法线索手段。

继2009年2月28日刑法修正案(七)将“老鼠仓”规定为刑事犯罪后,证监会陆续出台明令禁止基金托管部门从业人员、基金从业人员、私募基金从业人员的“老鼠仓”行为,推动法律制度的完善,从监管制度层面进行限制。

针对经营机构资管业务,证监会加强合规层面检查。近年,证监会组织开展基金从业人员“老鼠仓”专项整治活动,对重点机构专项检查;对相关机构在信息管控、人员选聘、通信管理等方面存在的内控缺失采取行政监管措施,督促基金公司全面提高合规风控水平,最大程度挤压违法犯罪行为滋生蔓延空间。

在捕捉违法线索上,证监会依托大数据监控技术对市场全覆盖扫描,让“老鼠仓”无所遁形。对历史交易数据跟踪拟合、回溯重演,市场监察部门精准锁定可疑账户跟随资管产品先买先卖、同进同出的异常交易线索,为更细致甄别违法行为,提供了充足、有效的证据。

对于资本市场严重违法行为,证监会与多部委多点协作、“重拳”整治也收到成效。在多次联合公安机关开展打击和防范“老鼠仓”交易专项活动中,通过从快、从严、公开查处典型案件,遏制了“老鼠仓”多发蔓延态势。

严打“老鼠仓”在路上

从时有发生的“老鼠仓”违法犯罪来看,违法时间跨度长,交易和获利金额大,严重损害委托人利益。个别经营机构还存在“窝案”频发,多名从业人员同时涉案,同一岗位前后任投研人员先后涉案的情况。案发领域也有从基金行业向保险资管、托管银行蔓延的趋势。

进一步细看,案发岗位除了投资经理、研究人员,还涉及交易员、销售人员、部门总监甚至机构高管,反映出相关人员保密意识淡薄。信息传递交易逐渐增多,同时出现从业人员相互交换信息或与利益关系人内外勾结、共谋作案的现象。

面对“老鼠仓”出现的新形式、新情况,证监会不断探索健全综合防控的长效机制,加大违法成本的方式,围堵切断利益输送的暗道。同时,证监会充分发挥行业自律组织的培训宣传功能,让从业人员牢记“受人之托、忠人之事”的初心,恪守“诚实信用、谨慎勤勉”的操守。

上述方案还撤销了销售督查部,将职责并入销售管理处;撤销了业绩管理处,职责归入市场拓展处。一位国寿内部人士对证券时报记者解释,销售督查部以前主要的工作是检查业务人员签回的保单,管理客户投诉,在内部影响力甚大,撤销的用意可能是让后台多服务一线。

昨日,上海乐居又称,兴业银行、浦发银行已率先放开,执行认房不认贷,以家庭为单位,如果之前买过房但是贷款已还清,现在买房算首套房。兴业首套房贷利率最低9.5折。

随着互联网消费金融模式的不断普及,移动设备成为银行与客户的媒介,银行网点业务不断收缩。其中,一国有大行已连续两年出现了营业网点的减少。

皖江物流称,子公司在开展业务过于冒进,在选择战略合作伙伴时,没有进行认真、细致的资信调查,没有对主要合作伙伴的运营情况进行日常监控;也没有采取有效的担保、抵押、质押等措施,对应收款项进行风险全覆盖。

随着监管的收紧,万能险的收益率也出现下滑。华宝证券的研报显示,8月份万能险平均收益率约为4.8%,环比下降0.85%。与此同时,新京报记者发现,在投资端和产品端的多重监管下,主要反映万能险、分红险等保费收入的保户投资款新增交费的增长开始减速。

而货币基金在收益率走高的同时,流动性却在变好。根据规定,传统货币基金赎回一般要T+2日才能到账,这导致其吸引力大打折扣。不过,随着货币基金的创新,开通T+0快速赎回业务的传统货币基金优势明显。目前业内至少有20家公司的产品开通了货币基金赎回“T+0”业务,投资者可以根据自身需求,来选取持有货币基金的时机。

中国数百家银行办公室灯火通明,各家银行的工程师们全都在严正以待零点过后,瞬间涌入的天量交易。

昨日,中国人民银行发行第三组“和”字书法纪念币,面值5元,材质为黄铜合金,发行数量达到5000万枚。同此前纪念币发行首日的情况类似,在各大银行开放兑换后,和字币在市场上遭到了资金的炒作。

天津人周某某经人介绍认识了某保险公司南京公司的保险代理人、53岁的女子张某。在保险公司湖南路营业部,张某和主管领导向周某某介绍了一个分红型的险种。之后,张某私下又向周某某谎称购买该保险产品后,客户可以选择每年拿18%的利息,平摊到每月支付,但年底不再享受公司的红利。周某某回天津后,让张某将投保单寄给自己,并填写了400万元的投保单,并将400万元直接汇至保险公司指定的账户。张某告知周某某,保险费的缴纳还可以通过转账授权的方式,即周某某以其个人名义办一张银行借记卡,并将保费汇至该卡,保险公司可以直接划扣,以便缩短时间。后周某某从天津至南京,在张某陪同下到某银行办理了一张借记卡。卡办好后,周某某从天津汇款600万元至该账户。汇款后,周某某收到了金额共计1000万元的保险合同。

老鼠 构筑 防火墙

上一篇: 应酬季健康饮酒须知:宜适量慢饮忌胡吃海喝

下一篇: 广州凭增值税电子发票 也可提取公积金了

网友评论:

来自营口的网友说:评论时间:2021-01-19

如果生活捉弄了你,只要你坚定信念,生命的长河中一定会激起绚丽多彩的浪花;如果生活捉弄了你,那么人生的航程一定要拒绝让步;如果生活捉弄了你,一定要高扬起生活的风帆勇往直前,风雨过后一定有彩虹。回复


来自万宁的网友说:评论时间:2021-01-19

幸福不一定是我们笑得很灿烂,悲伤不一定是嚎啕大哭。其实在这旅途上,总有感动和收获,所以我很快乐。回复


来自登封的网友说:评论时间:2021-01-19

动了真感情的人都会喜怒无常。回复


来自贵阳的网友说:评论时间:2021-01-19

麻木人生,不再期待有风景。命运由不得自己选择,生命之绳牵制在别人手中,高低沉浮由不得自己平衡。女人生来就是悲剧。回复


来自格尔木的网友说:评论时间:2021-01-19

麻木人生,不再期待有风景。命运由不得自己选择,生命之绳牵制在别人手中,高低沉浮由不得自己平衡。女人生来就是悲剧。回复


来自兴城的网友说:评论时间:2021-01-18

人生最可悲的就是;失去了东西才懂得难以忘怀留恋。回复


来自成都的网友说:评论时间:2021-01-18

如果有选择,那就选择最好的;如果没有选择,那就努力做到最好。回复


来自菏泽的网友说:评论时间:2021-01-18

虽然工作和学习一点进度都没有,但却总有谜一般的从容和自信。回复


来自珠海的网友说:评论时间:2021-01-17

在我们的心灵深处,爱和孤独其实是同一种感情,它们如影随形,不可分离。愈是在我们感觉孤独之时,我们便愈是怀有强烈的爱之渴望。回复


来自临江的网友说:评论时间:2021-01-17

有的人25岁就死了,只是到75岁才埋葬。我们究竟是活了365天,还是活了1天,重复了364遍。回复


热门专题