【gam国际金融互助平台】原泛鑫控制人被判死缓 长险短做模式风险暴露


发布时间:2021-03-01 14:22:48 阅读量:750 作者:郎霖

2014年9月10日,原泛鑫保代运营总监谭睿以及泛鑫保代创始成员之一的罗珺等人因涉嫌集资诈骗而立于庭上gam国际金融互助平台。2010年1月,谭睿以挂靠的方式与陈怡一同进入泛鑫保险,随后开启“长险短做”的业务模式。公开资料显示,谭睿在离开泛鑫保代之后,筹集300万元资金,先后收购了睦友保代、裕景保代,并与罗珺等三人共同成为两公司的股东。在经营理念和业务流程上,睦友、裕景两家保险代理公司完全延续了上述模式。2013年1月至2013年8月间,共造成客户实际损失1亿元。

在保险中介市场清理整顿即将“交卷”之际,泛鑫实际控制人涉嫌集资诈骗风波一审落锤。2月11日,上海市第一中级人民法院对原泛鑫保险实际控制人陈怡等人集资诈骗案进行一审宣判,被告人陈怡犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后与昆仑健康保险、幸福人寿签订保险代理协议,推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。泛鑫保险的“长险短做”的业务模式引发行业关注。分析人士认为,泛鑫一事暴露出部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的内控漏洞,对于随后监管部门对全国保险中介行业的大整顿有借鉴价值。

原泛鑫控制人陈怡一审被判死缓

据新华社报道,2月11日,上海市第一中级人民法院对原泛鑫保险实际控制人陈怡等人集资诈骗案进行一审宣判,被告人陈怡犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

被告人江杰犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。继续追缴违法所得人民币八亿余元,不足部分责令退赔。扣押、查封在案的赃款、赃物等依法处置后予以发还,相关数额折抵上述违法所得。

此前,上海市一中院于2014年7月10日公开审理原上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡、原泛鑫保险顾问江杰集资诈骗案。公诉人指控称,2010年1月至2012年12月,被告人陈怡伙同被告人江杰等先后控制泛鑫保险、浙江永力保险代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保险代理有限公司。陈怡还与他人合谋,将20年期寿险产品虚构成年收益10%左右的1至3年期保险理财产品,骗取投资人资金,并将骗得的资金以返还保险公司手续费的方式套现。

2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,与昆仑健康保险股份有限公司沪、浙分公司,幸福人寿保险股份有限公司沪、浙分公司等签订保险代理协议,并在沪、浙两地招聘400多名保险代理人,由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。截至案发,造成实际损失8亿余元。2013年7月28日,陈怡、江杰将近5000万元港币转至香港后,携带83万余欧元等现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。

公诉人认为,被告人陈怡、江杰以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均触犯了《刑法》第一百九十二条之规定,应以集资诈骗罪追究刑事责任gam国际金融互助平台。

“长险短做”模式风险暴露

泛鑫实际控制人跑路事件引发保险业对于“长险短做”业务的关注。相关资料显示,泛鑫保险擅自销售自制的固定收益理财协议,通过分期缴纳变一次性缴纳、高额佣金、佣金再投保等手段,形成连环套,迅速做大保费规模,套取保险公司资金。

2014年4月,保监会在全国范围内启动保险中介市场清理整顿工作。在“全国保险中介监管暨中介市场清理整顿会议”上,保监会主席项俊波要求此次全面清理“不走过场,不留死角”。清理整顿工作分为摸清底数、整顿秩序、深化改革、建章立制和总结提高等五个阶段,全部工作任务拟于2015年3月底前完成。

分析人士认为,泛鑫一事暴露出部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的内控漏洞,对于随后监管部门对全国保险中介行业的大整顿有借鉴价值。

大数据对银行的帮助,不仅限于为中小企业提供授信依据,还在于能够帮助银行降低成本,让为中小企业贷款真正具有可操作性。

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银行业内人士指出,这在强调商业银行销售规范的同时,也强调投资者“买者自负”的问题。他表示,银行销售产品要卖给对的人,那么投资者在选择产品时,也要量力而行、认清风险,选择最适合自己的理财产品,真正做到“买者自负”。

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近日,华夏银行在其官网发布公告,于2014年7月1日起调整灵活分期、账单分期及自动分期手续费率,上调后的每期手续费率比之前上浮0.05~0.13个百分点。而最先进行调整的是兴业银行,早在去年2月15日便针对消费分期、账单分期、自动分期和大宗分期付款业务,新增手续费分期收取服务,同时还增设或取消部分期数。除此以外建行、光大也对分期业务的手续费进行了调整。

近日,业内陆续传来部分P2P平台增加注册资本的消息,此举或与网贷备案延期以及后续监管标准可能更加严格有关。此前有业内人士推测,未来监管部门可能会对平台的主体资质提出门槛要求,比如给注册资本划线等。但此推测暂未得到证实。

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近日,《每日经济新闻》记者浏览东方创投网站发现,其网站布局、项目信息披露与一般平台大同小异。

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保险 集资 陈怡

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网友评论:

来自高安的网友说:评论时间:2021-03-01

登山不在于爬得多高,走得多远,更多的意义就在于,不闷在家里,走出去,吹吹风,山不来我去。回复


来自漳平的网友说:评论时间:2021-03-01

痛过之后就不会觉得痛了,有的只会是一颗冷漠的心。回复


来自茂名的网友说:评论时间:2021-03-01

以朋友的名义爱着一个人,连吃醋的资格都没有,有多喜欢,就有多心酸。回复


来自遵化的网友说:评论时间:2021-03-01

结婚与恋爱毫无关系,人们老以为恋爱成熟后便自然而然的结婚,却不知结婚只是一种生活方式,人人可以结婚,简单得很。爱情……完全是另外一回事。回复


来自仁怀的网友说:评论时间:2021-03-01

所谓缘分,就是遇见了该遇见的人;所谓福分,就是能和有缘人共享人生的悲欢。缘分浅的人,有幸相识却又擦肩而过;缘分深的人,相见恨晚从此不离不弃。有的缘分是可遇而不可求的,属上等缘;有的缘分是可遇亦可求的,属中等缘;有的缘分是可遇而无需求的,属下等缘。无论何等缘分,都离不开珍惜二字。回复


来自松滋的网友说:评论时间:2021-02-28

对他人的私事不关心,不介入,允许他人的道德观、生活方式和自己不同,这将消除世上90%以上的烦恼。回复


来自双辽的网友说:评论时间:2021-02-28

一直都很想你,不管做什么都会想到你,折腾过身体,费过劲,喝过酒,试过一切,但还是很想你。回复


来自东港的网友说:评论时间:2021-02-28

当月光将花影描上了石隙,这粗陋的顽石也化生了媚迹。回复


来自穆棱的网友说:评论时间:2021-02-27

世界之所以运动,就因为还不完美。以求完美的心态,活在这个不完美的世界,那是人一生最大的错误。心如止水,不是对任何人事都失去了兴趣,而是了悟了残缺是人生的常态,学会了宽容一切的不完美。回复


来自五指山的网友说:评论时间:2021-02-27

你说还是活着等,等那一天!有那么一天吗?——你在就是我的信心回复


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